إدارة رأس المال و المخاطر

في الدورة الثانية: إدارة رأس المال من OASIS Academy، يتم التركيز على أحد أهم المفاهيم التطبيقية في التداول وهو احتساب حجم عقد التداول (Lot Size)، الذي يمثل الأساس في ضبط المخاطر وإدارة رأس المال باحتراف. تبدأ الدورة بتعريف العقد على أنه الوحدة القياسية التي تُستخدم لقياس حجم الصفقة، وتوضح العلاقة المباشرة بين حجم العقد ومستوى المخاطرة والأرباح المحتملة.

يتم استعراض أنواع العقود الثلاثة: اللوت القياسي (Standard Lot) والذي يعادل 100,000 وحدة من العملة الأساسية، اللوت المصغر (Mini Lot) بقيمة 10,000 وحدة، واللوت المايكرو (Micro Lot) بقيمة 1,000 وحدة، مع أمثلة رقمية عملية توضح كيفية تطبيقها في تداول أزواج العملات المختلفة.

كما تقدم الدورة المعادلات الأساسية لاحتساب حجم العقد الأمثل بناءً على رأس المال ونسبة المخاطرة وعدد نقاط وقف الخسارة، موضحة أن حجم العقد = (مقدار المخاطرة ÷ عدد نقاط الستوب ÷ 10). ويُعرض ذلك من خلال أمثلة عملية توضح كيف يمكن لمتداول يملك 1000 دولار أو أكثر أن يحدد حجم عقده بدقة بما يتناسب مع خطته في إدارة المخاطر.

تنتقل الدورة أيضًا إلى تداول الذهب (XAU/USD) وتشرح كيفية حساب حجم العقد وقيمة النقطة في هذا السوق الخاص، حيث يساوي تحرك الذهب بمقدار دولار واحد عشرة نقاط. وتوضّح العلاقة بين كل نوع من العقود (قياسي، ميني، مايكرو) وقيمة التغير في رصيد الحساب عند تحرك السعر.

وفي الختام، يتم تناول موضوع هامش رأس المال (Margin) وعلاقته بالرافعة المالية، من خلال أمثلة توضيحية تبين كيفية حساب أقصى عدد من الأونصات الممكن شراؤها بناءً على رأس المال المتاح والرافعة المالية. وتؤكد الأكاديمية أن هذه الحسابات ليست مجرد نظريات، بل هي أدوات عملية أساسية تحمي المتداول من الإفراط في المخاطرة وتضمن استدامة الأداء في الأسواق المالية.